金融风险控制解决方案

金融风险控制解决方案通过大数据画像、机器学习、知识图谱和复杂关系网络分析等手段,帮助金融机构建立事前预防、事中预警、事后分析行动的全方位风险控制体系

  • 复杂关系网络分析

    深度复杂关系网络进行风险事件定位追踪和分析

  • 丰富的大数据知识库

    阿里多年积累的庞大大数据体系和问答知识库

  • 强大的标签体系管理

    标签工厂支持异构多源智能搬迁和衍生计算

  • 阿里实战检验

    蚂蚁、淘宝等多条业务线实战检验

业务痛点及需求

  • 身份核实和信息真实性验证

    充分利用大数据+人工智能等先进技术手段,对个人身份和提交信息的真实性验证,事前主动进行风险防范

    痛点1  基于图像识别和生物特征识别的身份验证服务
    痛点2  基于个人相关知识/事件记忆的主动鉴权
    痛点3  基于个人陈述信息的大数据被动鉴权
  • “羊毛党”和非正常交易识别

    利用大数据建立深度特征体系,发现虚假注册、恶意刷单、“黄牛抢购”、“薅羊毛”等非正常账号和交易行为

    • 痛点1  识别批量机器注册行为
    • 痛点2  识别恶意刷单等非正常交易行为
    • 痛点3  识别黄牛党抢购行为
  • 实时信用评分和风险评估

    实时、精准地进行信用评估和风险预判,尽可能抓住所有“坏孩子”而又防止过度错杀“好孩子”

    • 痛点1  支持线上实时计算信用评分
    • 痛点2  事中进行实时的风险预警
    • 痛点3  基于复杂关系网络进行全面的客户风险分析

金融风险控制架构解析

  • 业务架构

金融风险控制业务架构解析

金融风险控制解决方案通过大数据画像、机器学习、知识图谱和复杂关系网络分析等手段,帮助金融机构建立事前预防、事中预警、事后分析行动的全方位风险控制体系

本业务架构能够解决

  • 多源异构标签统一管理问题
  • 实时计算和实时决策问题
  • 全流程风控一体化问题
  • 智能化风险识别分析问题

整体业务架构方案说明

  • 1. 基于阿里云大数据平台强大的计算能力(离线处理、实时流处理、交互式OLAP分析能力)以及分布式可视化算法平台PAI,有机集成批量和实时多模式计算能力,支持实时信用评分和风险预警
  • 2. 实时决策引擎,通过DTBoost产品的智能标签工厂,为多源异构数据源提供统一的风险标签试图,运用评分卡模型规则,实时计算信用评分;基于在内置规则引擎中配置的风险预警规则,实时监控并触发风险事件
  • 3. 蚁盾反欺诈引擎,基于阿里积累的海量大数据,提供身份核实、信息真实性验证和RAIN风险评分服务,实现高精度、最靠谱的互联网+验身服务和营销活动反其砸服务
  • 4. 复杂关系网络引擎分析引擎,基于OLP(Object-Link-Property)模型构造知识图谱,并与时空维度数据相结合,通过即问快速搜索、可视化关系网络分析和时空关系分析,帮助快速定位欺诈团伙、关键路径和核心骨干等风险要素

典型应用场景

  • 实名制身份认证
  • 基于问答的身份核实
  • 信息真实性验证
  • 实时信用评分和风险预警
  • 营销活动风险防范
  • 反欺诈追踪分析
人脸识别+证件识别

1、人脸识别是一款用于提供图像和视频帧中人脸分析的在线服务,提供人脸检测、人脸特征提取、人脸关键点定位、年龄性别识别等功能,与身份证件识别相结合,并对接公安身份信息进行匹配验证,适用于各类传统金融机构、第三方支付、P2P互联网金融等的实名制身份验证 2、证件识别是一款印刷文字识别OCR产品服务,目前提供身份证文字识别、行驶证识别、驾驶证识别、名片识别等证件类文字识别场景。业界最新深度学习技术,亿万级海量标注样本数据进行训练,业内领先的识别精度,身份证识别准确率超过99%。

专属服务

免费体验

完成认证,赢最多30款免费云产品

电子合同生成

1 确认订单
购买套餐,一键下单

2 生成电子合同
选择订单,生成合同

金牌架构师咨询

  • 法华

    高级架构师

  • 近南

    高级架构师

  • 半农

    高级架构师

  • 瑞理

    高级架构师

  • 阿里金融行业首席架构师,阿里金融云创始团队成员,是“三马保险”,“余额宝”等相关金融机构上云的主要负责人和架构师。目前致力于打造中国金融行业基础设施,推动互联网金融生态的发展

  • 阿里云高级专家,在蚂蚁金服以及阿里集团有多年互联网运维以及架构设计经验,曾负责蚂蚁金服运维PAAS平台的建设与架构。对云计算,PAAS平台,互联网金融方面,有丰富的经验。现致力于金融行业与云计算,大数据技术的融合发展。

  • 阿里云高级专家,金融行业资深架构师,具有多年的金融行业解决方案经验,多个大型金融企业it系统迁云经验,在金融门户、保险,交易所、互联网金融行业有深刻的理解,能够提供传统金融行业互联网架构转型的一体化解决方案

  • 阿里云高级专家,面向金融尤其是保险行业的云上架构及解决方案。十四年金融行业应用系统经验,涵盖业务系统、数据仓库和报表平台、渠道接入、电商平台等,从事分析、架构及技术管理工作。当前不仅致力于金融企业系统上云,也不断尝试通过云计算提升IT系统对线上线下金融业务的支撑能力,以及构建云上的金融生态环境。